Risco Sistêmico X Risco não Sistêmico
Risco Sistêmico X Risco não Sistêmico
O mercado financeiro assusta muitas pessoas, isso por conta dos riscos que existem nele, mas muitas perdas podem ser evitadas com análises rápidas. Quer dificultar um risco de crédito? Analise o rating da empresa. Quer proteger seu dinheiro do risco cambial? Aporte em uma renda fixa que acompanhe a Ptax. Porém, existem riscos que não podemos evitar, e é isso que difere Risco Sistêmico de um Risco não Sistêmico.
A famosa cesta de ovos...
Todos que gostam desse mercado já ouviram a frase: “não ponha todos os ovos na mesma cesta.”, isso porque, caso a cesta caia, não serão todos os seus ovos no chão, apenas uma quantia que você julgou certo colocar. O mesmo ocorre em ativos financeiros, caso um setor venha a ter um período ruim, não será todo o seu capital que sofrerá com essa queda.
O risco sistêmico
O Risco não Sistêmico, como o próprio nome diz, não engloba todo o sistema financeiro. Ou seja, não ocorre de um problema geral, mas sim de um problema em um setor específico e de outros que possuam uma forte correlação positiva com ele.
A ideia de cesta de ovos serve de proteção desse tipo de risco, evitando o seu patrimônio sofrer muito com a queda de apenas um setor e de seus dependentes.
Diversifique!!!!
E o Risco Sistêmico?
Bom, o Risco Sistêmico é aquele que não podemos evitar e que abala todo o sistema financeiro, um exemplo atual é a pandemia que enfrentamos. Nesse tipo de risco a diversificação não é uma opção de se proteger, já que todos, ou quase todos, os ativos sofrerão. Formas de diminuir a perda é usando uma bola de cristal e tirando seu dinheiro antes, estando vendido em alguns ativos ou mantendo posições de compra em opções de venda.